Wiele podlega negocjacjom, trzeba tylko mieć prawnika, który wie, jakich argumentów użyć, aby przekonać drugą stronę
Zajmuję się transakcjami finansowania projektów biznesowych (project finance), finansowania nabycia lub budowy nieruchomości (property finance), finansowania na zapłatę ceny nabycia udziałów/ akcji bądź aktywów (acquisition finance), oraz finansowaniem przedsiębiorstw (corporate finance).
Mam doświadczenie w reprezentowaniu zarówno podmiotu finansującego (w tym pracując jako prawnik w banku), jak i pozyskującego finansowanie. To ogromna zaleta, ponieważ doradzając Klientowi rozumiem pozycję drugiej strony, jej oczekiwania i ryzyka przed którymi chce się zabezpieczyć. Jestem w stanie szybko dostarczać gotowe rozwiązania problemów, ponieważ już się z nimi wcześniej zmierzyłam przy innych projektach. Uczestniczę również w procesach restrukturyzacji już istniejącego zadłużenia.
Strukturyzowanie transakcji
Doradztwo przy opracowaniu struktury i warunków finansowania, przygotowanie i negocjowanie warunki finansowania (term sheet)
Dokumentacja kredytowa
Przygotowanie i negocjowanie umowy kredytu, umowy pożyczek, dokumenty zabezpieczenia wierzytelności (umowy zastawów hipoteki, umowy poręczenia, gwarancji, umowy przelewu praw na zabezpieczenie itp.), inne powiązane dokumenty (umowy rachunków bankowych etc.)
Warunki zawieszające wypłatę kredytu
Wsparcie w procesie spełniania warunków zawieszających (po stronie kredytobiorcy) oraz monitorowania statusu spełnienia tych warunków
Rejestracja i wykreślenie zastawów rejestrowych i hipotek
Przygotowanie wniosków o wpis zastawów rejestrowych lub hipotek lub o ich zmianę i wykreślenie
Opinie prawne
Przygotowanie opinii w przedmiocie zdolności do czynności prawnych i reprezentacji podmiotu pozyskującego finansowanie (
capacity opinion), opinii w przedmiocie ważności i wykonalności zobowiązań wynikających z umów (validity and enforceability opinion), sporządzenie raportu potwierdzającego spełnienie warunków udzielenia i wypłaty kredytu (CP confirmation)
Zmiana warunków finansowania
Analiza istniejącej dokumentacji finansowej w celu określenia zakresu zmian do wprowadzenia, przygotowanie stosownych wniosków do banku, przygotowanie i negocjowanie aneksów do istniejącej dokumentacji
Restrukturyzacja istniejącego zadłużenia
Doradztwo przy restrukturyzacji zadłużenia oraz co do dostępnych metod egzekucji, przygotowanie umów restrukturyzacji zadłużenia (zmiana warunków finansowania, wskaźników finansowych, harmonogramu spłat, umorzenia długu etc.)
Zbycie wierzytelności z umowy kredytu, przeniesienie zabezpieczeń
Przygotowanie i negocjowanie umowy przelewu wierzytelności z umowy kredytu oraz aneksów do istniejących umów zabezpieczenia w zakresie zmian wynikających z dokonania przelewu wierzytelności z umowy kredytu
Wcześniejsza spłata kredytu
Wsparcie w kontakcie z bankiem w celu uzyskania od banku zaświadczenia o wcześniejszej spłacie (pay-off letter) i zaświadczenia o zwolnieniu istniejących zabezpieczeń (release letter), w przypadku spłaty ze środków uzyskanych z nowego kredytu – zadbanie o zgodność dokumentów dotyczących spłaty z wymaganiami banku refinansującego
